퇴직연금 모집인 보수교육 이수와 퇴직연금 계약관리 [근로복지과-245]

<질 의>

[1] 2012.7.26.이전(퇴직연금 모집인제도가 없을 때) 퇴직연금 계약에 대하여, 기존 계약담당자가 퇴직연금 모집인제도 신설 후 자격 미취득시 담당자 변경이 불가피한지?

[2] 기존 계약담당자가(퇴직연금 소개 & 중개자인 설계사) 보수교육 미수료 시 해당 계약에 대한 담당자로써 권리와 의무를 유지하여야 하는지?

 

<회 시>

[1] 퇴직연금 모집업무는 ① 퇴직연금사업자의 임직원이 아니어야 하며, ② 보험설계사, 개인인 보험대리점, 투자권유대행인으로서 해당 분야에서 1년 이상의 경력이 있는 자가 ③ 퇴직연금 모집인 등록교육(20시간 이상 교육, 검정시험 70점 이상)을 이수하고 ④ 하나의 퇴직연금사업자와 서면계약으로 모집업무를 위탁받아 ⑤ 모집인으로 등록한 경우에 수행할 수 있도록 ｢근로자퇴직급여 보장법｣을 개정(2012.7.26.) 하였습니다.

- 따라서 퇴직연금사업자는 ｢근로자퇴직급여 보장법｣ 개정 이후에는 모집인 자격을 취득하여 등록한 자 이외의 보험설계사 등에게 퇴직연금 모집업무(계약체결 이전에 퇴직연금제도 설명·소개·중개하는 등)를 위탁하여서는 아니 될 것입니다.

[2] 퇴직연금사업자는 ｢근로자퇴직급여 보장법 시행령｣ 제28조, ｢퇴직연금제도 모집인의 교육 등에 관한 규정｣ 제13조 및 제14조의 등록교육과 검정시험을 이수하여 등록한 모집인에 한해 모집업무를 위탁하여야 합니다.

- 또한 퇴직연금사업자는 시행령 제28조제3항에 따라 등록한 모집인이 등록한 날부터 기산하여 매 2년이 되는 날부터 6개월 이내에 ｢퇴직연금제도 모집인의 교육 등에 관한 규정｣ 제13조 및 제14조의 보수교육을 받도록 하여야 합니다.

- 보수교육은 자격효력을 부여하는 등록교육과 달리 모집인으로 등록하여 모집업무를 수행 중인 자의 업무지식과 실무역량을 보충하기 위한 것으로서 퇴직연금사업자는 모집인이 해당기간 동안 이를 이수하도록 지도·안내하여야 할 것입니다.

 

[근로복지과-245, 2015.01.16.]